[나평]20년도 애널리포트

200204, 이베스트)

2020년 1월 9일 데이터 3법이 국회 본회의를 통과하며 동사의 데이터 관련 사업영역이 확대될 것이라는 기대감이 높아지고 있다

국내 최대의 CB 사업을 영위하는 기업으로 이미 축적된 개인 및 기업 데이터가 많이 있고, 이를 활용한 사업도 활발히 진행되고 있다.

데이터를 제공하거나 컨설팅을 위한 협업관계로 진행

목표주가 20,000원으로 상향

 

200525, 키움, 서영수) - 아주좋은 리포트

데이터 3법의 통과, 코로나19發 대출증가는 NICE평가정보에 수혜

데이터 3법의 핵심 내용 중 하나가 신용정보회사의 영리사업 허용으로 CB 산업에서 독점적 지위를 차지하는 동사의 경우 가장 많은 수혜를 입을 것으로 예상된다

금융회사의 대출이 온라인화되면서 CB 산업도 이와 동반하여 성장

미국의 Equifax등 금융관련 빅데이타 시장에서 독점적 지위를 지니고 있는 글로벌 CB사의 PER은 32배로 시장 평균대비 50% 프리미엄을 받고 있는 점을 고려해 볼 때 다소 부담스러운 수준

영리사업의 허용은 분명 동사에 호재이지만 정부의 직간접적 가격 규제는 지속될 것이라는 점이다

여기에 정부가 마이데이터 사업을 카드사에도 허용해 줌으로써 빅데이터 시장의 경쟁 격화가 당분간 불가피하다는 점이다.

목표주가 22,500원으로 상향

 

200716, 이베스트)

2011년 이후 CAGR Sales 12.2%, OP 14.1%로 역성장 없이 매년 증가

CB사업의 수요가 지속적으로 확대되고 있기 때문이다

목표주가 24,000원으로 상향

 

200928, 하이투자증권)

신규 마이데이터 사업자 등장으로 동사의 개인신용정보(Credit Bureau)에 대한 활용 및 솔루션 수요 등이 증가하면서 수혜가 예상된다

201026, 교보증권)

2021년 마이데이터 시장에 수십개의 대형 사업자 추가되면서 개인화된 금융서비스를 위해 필수적인 개인CB 데이터 수요 증가 예상.

개인CB 1위 사업자인 동사는 마이데이터 사업자를 B2B 고객사로 추가 확보하면서 실적 상향 가능성 존재

 

201117, 이베스트)

2020년 1분기 이후 개인신용정보 부문에서 고성장이 나타나고 있다

개인신용 정보 사업 중에서 은행권에 제공하는 개인CB 사업이 호조(개인들의 신용대출을 요청할 경우 신용등급을 평가하는 사업

목표주가 24,000